该团伙以茶楼打牌需“兑换现金”为幌子，利用商户收款二维码为境外诈骗团伙转移赃款。据了解，这些犯罪嫌疑人以“打牌需要兑换现金”为由，向茶楼老板提出请求：扫描老板的收款二维码进行“转账”，然后要求老板支付等额现金。表面上看，这是一手转账、一手换钱的正常交易。茶楼老板看到收款到账提示后，便放心地将现金交给了对方。然而，他们收款码收到的钱，并非来自眼前的“顾客”，而是远在境外的诈骗分子直接转来的、国内受害人的被骗资金。商户的收款账户，在不知不觉中成了诈骗资金流转的关键一环。