近日，越南国家银行宣布完成全国范围内 1.54 亿个银行账户的系统性清理工作，这是越南金融系统近年来最大规模的账户清理行动。此次清理由越南央行联合公安部开展，除账户外，还完成了 3600 万份客户档案的全面核查，期间约 30 万名涉嫌诈骗等违法违规交易的客户被警示并暂停业务，成功拦截约 1.5 万亿越盾异常交易。
目前，越南全国已有 57 家银行和 39 家支付中介机构在移动银行系统集成生物识别身份验证功能，近 1.3 亿个个人客户档案已完成生物识别核验。数据显示，通过此次大规模清理，越南个人客户因诈骗造成的资金损失较 2024 年同期下降 59%，央行还识别出约 60 万个可疑账户。此外，为应对新型金融风险，越南央行正制定加密资产服务提供商的反洗钱指引。
